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國內首例“花唄套現案”宣判,90后獲刑兩年半

西安凡高網絡西安凡高網絡 錄入時間 2017-12-31
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         2015年7月,杜某某與同伙通過其淘寶店鋪,采取虛假交易的方式,幫助他人從“花唄”套現,牟利的方式就是向套現者收取一定比例的手續費。
  近日,備受各界關注的“花唄”套現案終于有了結果。28日,記者從重慶江北區人民檢察院獲悉,法院一審判決認定杜某某幫助他人利用“花唄”套現并從中收取手續費的行為系“非法從事資金支付結算業務”,構成非法經營罪,判處有期徒刑兩年六個月,并處罰金三萬元。該案也是全國首例利用“花唄”進行非法套現而入刑的案件。

  案情:
  通過“花唄”套現
  4天“交易”2500余筆
  1992年出生的杜某某是福建泉州人,經營網店,但生意不好。2015年7月,杜某某與同伙通過其淘寶店鋪,采取虛假交易的方式,幫助他人從“花唄”套現,牟利的方式就是向套現者收取一定比例的手續費。手續費的提取比例會事先商量好,一般是套現金額的7%-10%,中介人員會拿走手續費中的大部分。套現者向杜某某的淘寶網上店鋪申請退款后,杜某某便將扣除了手續費的金額通過支付寶轉賬給套現者。在整個交易過程中,沒有任何真實的貨物流通。
  經公安機關偵查,2015年11月10日至2015年11月13日期間,杜某某及其同伙利用多家網上店鋪,在全國范圍內串通多名淘寶用戶虛構交易共計2500余筆,從“花唄”套現共計470余萬元。
  在庭審中,杜某某表示:“大部分的手續費都給了中介人員,我只得到幾千元。我以為套現的是淘寶用戶,我為他們提供幫助并不算犯罪。”
  實質:
  “花唄”類似信用卡
  套現會擾亂金融秩序
  據悉,“花唄”是一款互聯網在線消費金融產品,面向支付寶注冊客戶提供定向消費貸款服務。從功能上來說,“花唄”類似于一張虛擬信用卡,但只能用于線上線下的定向消費,不允許提現。然而,一些不法分子卻通過虛假交易的方式利用“花唄”套取消費貸款。
  “花唄”套現和信用卡套現的行為特征基本一致,都是通過虛假交易套取資金。江北區人民檢察院公訴科金融犯罪辦案團隊的承辦檢察官說:“ 花唄 作為一款類似于銀行信用卡的消費信貸產品,生而具有互聯網的虛擬色彩,不具備磁條卡或芯片卡等實物載體。但互聯網金融的本質還是金融,從根本上來講,利用“花唄”套現同樣會產生擾亂金融市場秩序的嚴重后果,與是否具備實物載體無關。”
  江北區法院刑事審判庭的法官表示,將辦理支付結算作為一種經營性業務,違反了國務院《非法金融機構和非法金融業務活動取締辦法》的規定,屬于未經國家有關主管部門批準非法從事資金支付結算業務的行為,應當以非法經營罪論處。
  螞蟻金服:
  三道防火墻
  攔截非法套現和欺詐
  記者聯系上螞蟻金服,相關負責人表示,在打擊利用“花唄”非法套現及詐騙方面,依托螞蟻金服的風控體系,花唄建立了一套嚴密的反套現、反詐騙體系。
  面對新型網絡套現詐騙,花唄布下了三道防火墻:基于海量數據的智能風控大腦、反欺詐決策引擎以及合作伙伴的聯防聯控機制。據統計,這三道防火墻已經攔截了數十萬筆可疑交易,阻止了數億元的損失,將絕大多數的疑似詐騙交易攔截在事前。
  除此之外,花唄還與淘寶、大眾點評、微博等平臺建立了聯防聯控機制。截至目前,花唄共清理了近萬家涉嫌套現和套現詐騙的商家。
                                                                                                                                                 (文章來源金融網:    https://www.rong360.com/news/2017/12/29/148776.html)

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